Politica AML / KYC di Crazytimes.it

1. Introduzione

La presente Politica Antiriciclaggio (AML) e di Identificazione del Cliente (KYC) definisce le procedure e i meccanismi adottati da Crazytimes.it (di seguito “Piattaforma”, “noi” o “nostro”) per prevenire l’utilizzo dei nostri servizi a fini di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frodi finanziarie e altri reati economici.

La Piattaforma opera in conformità con gli standard internazionali e i requisiti di licenza, in particolare:

• Direttiva UE 2015/849 (AML) e successive modifiche,
• Raccomandazioni FATF (Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale),
• Requisiti di licenza di Curaçao (n. licenza: OGL/2024/665/0201),
• Leggi nazionali in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.

Titolare del trattamento dei dati e soggetto responsabile per l’attuazione della politica AML/KYC è:

Bittech B.V.
Chytron 3, office 301, Nicosia, 1075, Cipro

2. Definizioni

3. Obiettivi della politica AML/KYC

I principali obiettivi della presente Politica sono:

4. Procedura KYC (Know Your Customer)

4.1. Quando è richiesta la verifica?

L’Utente è tenuto a sottoporsi alla procedura KYC nei seguenti casi:

• Prima del primo prelievo – indipendentemente dall’importo.
• Quando l’importo totale dei depositi supera 2.000 EUR (o l’equivalente in PLN, USD, AUD, CAD, NZD).
• Quando la somma mensile dei depositi supera 7.500 EUR (o l’equivalente in altra valuta).
• In caso di modifica dei dati personali (ad es. indirizzo di residenza, cognome).
• Su richiesta del gestore – in caso di sospetta frode, attività illegali o quando richiesto dalla legge.

4.2. Quali documenti sono richiesti?

4.3. Procedura di verifica – passo dopo passo

1. Accedi – effettua il login al tuo account.
2. Vai alla sezione KYC – trova la scheda “Verifica” o “KYC” nel pannello utente.
3. Seleziona i documenti – scegli il tipo di documento d’identità e di conferma dell’indirizzo.
4. Carica le scansioni/foto – allega immagini o scansioni chiare dei documenti (formato JPG, PNG, PDF).
5. Selfie – scatta una foto con il documento d’identità (seguendo le istruzioni sul sito).
6. Conferma – conferma l’invio dei dati.
7. Attendi la verifica – il team AML verificherà i documenti entro 24–72 ore.
8. Aggiornamento dello stato – riceverai una notifica sull’esito della verifica (email / notifica sul sito).

4.4. Cosa fare se la verifica non va a buon fine?

• Verifica che tutti i documenti siano leggibili e che nessuna parte sia oscurata.
• Assicurati che i dati sui documenti corrispondano a quelli forniti durante la registrazione.
• Contatta l’assistenza: [email protected] – ti aiuteremo a risolvere il problema.

5. Monitoraggio delle transazioni

5.1. Sistemi di monitoraggio automatico

La Piattaforma utilizza sistemi analitici avanzati per monitorare le transazioni in tempo reale. I sistemi analizzano:

• Importo e frequenza delle transazioni – picchi anomali di importi o frequenza.
• Metodi di pagamento – utilizzo di più metodi di pagamento in breve tempo.
• Prelievi – prelievi frequenti subito dopo i depositi (cosiddetto “structuring”).
• Localizzazione – accesso da località insolite o utilizzo di VPN/proxy.
• Comportamenti di gioco – modelli di scommessa o gioco atipici.

5.2. Transazioni sospette

Le transazioni sospette includono, tra le altre:

• Depositi e prelievi di importo anomalo (significativamente superiore alla media).
• Transazioni da paesi soggetti a sanzioni o da paesi ad alto rischio.
• Utilizzo di più account per nascondere l’origine dei fondi.
• Mancanza di un nesso logico tra l’attività di gioco e l’importo delle transazioni.
• Prelievi rapidi subito dopo il soddisfacimento dei requisiti di bonus (cosiddetto “bonus abuse” con elementi AML).

5.3. Segnalazioni SAR

In caso di rilevamento di una transazione sospetta, il gestore è tenuto a:

1. Bloccare immediatamente la transazione.
2. Segnalare SAR alla competente unità di intelligence finanziaria (FIU) entro 24 ore.
3. Mettere al sicuro le prove – archiviare tutti i dati relativi alla transazione.
4. Non informare l’Utente – ai sensi di legge, l’Utente non può essere informato della segnalazione.

6. Valutazione del rischio (Risk-Based Approach)

6.1. Fattori di rischio

La Piattaforma classifica gli Utenti in base ai seguenti fattori:

6.2. Diligenza rafforzata (EDD)

Per gli Utenti del gruppo ad alto rischio si applicano misure rafforzate:

• Verifica aggiuntiva della fonte dei fondi (SoF).
• Monitoraggio più frequente delle transazioni.
• Obbligo di aggiornamento dei documenti ogni 12 mesi.
• Approvazione del superiore per l’avvio o la continuazione del rapporto.
• Obbligo di segnalazione al dipartimento di compliance.

7. Liste di sanzioni e PEP

7.1. Controllo delle liste di sanzioni

La Piattaforma verifica costantemente gli Utenti rispetto alle liste di sanzioni internazionali:

• Liste ONU – persone ed entità soggette a sanzioni del Consiglio di Sicurezza dell’ONU.
• Liste UE – sanzioni adottate dall’Unione Europea.
• OFAC (USA) – lista dei cittadini specialmente designati (SDN) e altre liste statunitensi.
• Liste FATF – paesi soggetti a invito all’azione (cosiddetta “grey list”) e paesi ad alto rischio (“black list”).

7.2. Persone esposte politicamente (PEP)

• Definizione di PEP: Persona che ricopre o ha ricoperto in passato importanti funzioni pubbliche (ad es. presidente, primo ministro, ministro, parlamentare, giudice, direttore di banca centrale).
• Parenti e stretti collaboratori di PEP sono anch’essi soggetti a verifica.
• Procedura per i PEP: è richiesta l’approvazione del Direttore della Compliance per l’avvio del rapporto, monitoraggio costante e aggiornamento dei documenti ogni 6 mesi.

8. Conservazione dei dati e riservatezza

8.1. Periodo di conservazione

In conformità con i requisiti AML, tutti i documenti e i registri sono conservati per un periodo di:

• Minimo 5 anni dalla cessazione del rapporto commerciale (o dall’ultima transazione).
• In caso di transazioni sospette – fino a 10 anni (o più, se richiesto dalle autorità giudiziarie).

8.2. Protezione dei dati

• I documenti KYC sono conservati su server crittografati con accesso limitato.
• I dati sono accessibili esclusivamente al personale autorizzato del dipartimento AML/compliance.
• Tutti i dati sono trattati in conformità con il GDPR e la Privacy Policy.

9. Divieti e sanzioni

9.1. Attività vietate

All’Utente è vietato:

• Utilizzare la Piattaforma per riciclare denaro o finanziare il terrorismo.
• Aprire più account per nascondere l’origine dei fondi.
• Utilizzare documenti d’identità falsificati.
• Effettuare transazioni eludendo le procedure KYC.
• Utilizzare i servizi della Piattaforma da paesi soggetti a sanzioni.

9.2. Sanzioni

In caso di violazione della presente Politica AML/KYC, la Piattaforma può:

• Bloccare l’Account dell’Utente.
• Annullare tutte le transazioni (depositi, scommesse, vincite).
• Confiscare i fondi presenti sul conto.
• Segnalare il fatto alle autorità competenti (FIU, polizia, procura).
• Segnalare l’Utente negli elenchi di allerta internazionali.

10. Obblighi dell’Utente

• Fornire dati veritieri – tutti i dati forniti durante la registrazione e la verifica devono essere veritieri.
• Aggiornare i dati – informare il gestore di eventuali variazioni dei dati personali (indirizzo, cognome, recapiti).
• Collaborare – rispondere alle richieste di documenti aggiuntivi o chiarimenti entro 14 giorni.
• Segnalare sospetti – informare il gestore di attività sospette sul proprio account (ad es. transazioni non autorizzate).

11. Formazione del personale

La Piattaforma garantisce una formazione regolare a tutto il personale in materia di:

• Riconoscimento di transazioni e comportamenti sospetti.
• Procedure KYC e AML.
• Segnalazione SAR.
• Protezione dei dati personali.
• Normative di licenza e standard internazionali.

La formazione si svolge almeno una volta all’anno e i nuovi dipendenti seguono una formazione iniziale prima di iniziare a lavorare.

12. Segnalazione e audit

• Rapporti interni – il dipartimento di compliance prepara rapporti mensili sul monitoraggio delle transazioni e sulle verifiche KYC.
• Audit esterni – la Piattaforma si sottopone a regolari audit da parte di società di revisione indipendenti (almeno una volta all’anno).
• Audit di licenza – audit condotti dalle autorità di Curaçao e da altri organi di regolamentazione.

13. Contatti

Per domande relative alla politica AML/KYC, alla verifica dell’account o per segnalare sospetti, contattaci:

Indirizzo per corrispondenza:

Bittech B.V.
Chytron 3, office 301
Nicosia, 1075
Cipro

14. Disposizioni finali

• La presente Politica AML/KYC entra in vigore il 1 luglio 2026.
• La Piattaforma si riserva il diritto di apportare modifiche alla Politica. Gli Utenti saranno informati delle modifiche sostanziali via email.
• Per quanto non espressamente disciplinato dalla presente Politica, si applicano le disposizioni del diritto cipriota e gli standard internazionali AML.

La Politica AML/KYC è parte del nostro impegno a garantire un ambiente di gioco sicuro, equo e conforme alla legge.

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